20세 이하 해외 파생 투자 급증, 올해 상반기 6조 5,522억원

국회 정무위원회 소속 더불어민주당 박재호 의원(부산시 남구을)이 금융감독원으로부터 제출받은 ‘투자자별 국내외 장내파생상품 거래규모 및 해외 파생상품 거래손익현황’자료에 따르면 해외 파생상품에 투자하는 20세 이하 개인투자 규모가 20년부터 지속적으로 증가하여 올해 상반기에 이미 지난 해 거래규모의 약 1.4배인 6조 5,522억원의 거래가 이루어진 것으로 나타났다.

국내파생시장과 해외파생시장 투자 규모는 2017년부터 증가하는 추세인데, 해외파생투자의 증가 속도가 훨씬 더 빠르다. 문제는 개인들이 파생상품에 투자하여 수익을 내기는 어려운 구조이며, 투기성이 높아 어린 나이부터 잘못된 금융 방식에 접근할 가능성이 크다는 점이다. 동 기간 개인 투자자들은 해외 파생상품 투자에서 지속적으로 손실을 입었고, 올 상반기 손실액만 5,186억원이다.

이렇게 개인투자자들이 해마다 손실을 입는 동안 국내 증권사의 해외파생상품 거래로 인한 수수료 수입은 지속적으로 증가했다. 초고위험 해외파생 투자가 늘어나고 있지만, 사전교육 의무 이수 등 아무런 안전장치가 없다. 반면, 개인이 코스피200 선물·옵션 같은 국내 파생상품에 투자하려면 사전교육 1시간, 모의거래 3시간을 의무적으로 거치고 1000만 원 이상을 예탁하도록 되어있다.

박재호 의원은“해외 파생상품은 가격변동이 크고 변수가 많아 개인투자자들이 수익을 내기 어려운 구조이고 투기성도 짙지만 투자자 보호 장치는 없는 실정”이라며, “특히 20세 이하 젊은 층에서 국내 파생규모는 줄어드는 반면 해외 파생규모는 급증하는 만큼, 해외 파생상품 거래에 있어 최소한의 안전장치를 두는 것이 필요하다.”고 지적했다.

투자자별 국내/외 장내파생상품 거래규모									(단위:억원)
구분				2017년	2018년	2019년	2020년	2021년	2022년 상반기
국내파생시장투자	국내투자자	개인소계		24,686,430	28,865,290	25,112,447	41,260,740	43,435,710	19,987,221
			20세이하	583	3,049	1,767	10,838	9,690	1,231
			21~30세	249,439	304,500	326,564	813,564	645,485	275,786
			31~40세	2,883,923	3,305,246	2,838,140	5,005,986	3,993,766	1,587,935
			41~50세	8,069,523	9,410,670	8,343,092	12,961,779	12,396,695	5,287,925
			51~60세	9,520,894	11,324,756	10,329,981	15,829,985	17,785,829	8,430,781
			61~70세	2,994,782	3,469,885	2,597,049	5,418,383	6,826,495	3,549,389
			71세이상	854,106	650,491	482,512	1,006,511	1,370,255	686,789
			나이정보없음	113,179	396,692	193,343	213,694	407,496	167,384
		기관투자자및법인		72,664,058	75,115,934	78,156,049	91,741,469	97,721,785	55,846,932
	외국인투자자			89,276,360	111,480,338	120,206,146	172,256,699	187,683,399	87,509,961
	소계			186,626,848	215,461,562	223,474,642	305,258,908	328,840,895	163,344,114
해외파생시장투자	국내투자자	개인소계		21,685,912	36,252,465	41,603,137	65,797,492	73,874,678	46,774,992
			20세이하	73,241	98,250	257,955	35,382	47,585	65,522
			21~30세	953,583	2,193,719	3,802,359	8,069,874	5,019,870	3,438,087
			31~40세	4,161,615	8,982,941	9,903,962	16,788,370	18,568,489	11,693,547
			41~50세	8,250,611	11,293,416	13,120,513	18,312,028	25,359,429	16,957,999
			51~60세	5,322,764	9,631,030	11,007,811	14,267,384	18,648,552	11,319,288
			61~70세	2,357,221	3,580,149	3,058,387	7,483,545	5,281,386	2,792,769
			71세이상	509,617	411,205	404,142	840,910	949,367	507,668
			나이정보없음	57,260	61,755	48,008	-	-	111
		기관투자자및법인		12,483,698	31,027,391	15,047,456	19,269,149	17,710,527	11,047,534
	외국인투자자			767,742	1,098,980	829,401	6,009,941	6,667,243	286,802
	소계			34,937,352	68,378,836	57,479,995	91,076,582	98,252,448	58,109,328
합계				221,564,200	283,840,398	280,954,637	396,335,489	427,093,343	221,453,442
*국내지수(KOSPI지수선물등) 파생상품이 해외거래소(야간Eurex등)에서 거래되는 경우 해외투자로분류함

개인투자자 해외 장내파생상품 거래 손익 현황						(단위 : 억원)
투자자구분	2017년	2018년	2019년	2020년	2021년	2022년 상반기
개인	-2,244	-7,823	-4,159	-12,203	-11,091	-5,186
기관투자자(법인포함)	19,769	-17,871	24,135	-21,140	2,749	108
합계	17,526	-25,694	19,977	-33,342	-8,342	-5,078

국내 증권사 년도별 수탁수수료 현황						(단위:억원)
구분	2017년	2018년	2019년	2020년	2021년	2022년상반기
1.국내주식관련	34,158	37,448	27,332	56,858	62,239	19,770
2.해외증권관련	991	1,145	1,637	5,475	8,507	3,708
3.국내파생관련	3,118	3,477	3,175	4,576	5,215	2,087
4.해외파생관련	1,385	1,918	2,059	3,382	4,086	1,758
5.기타	619	372	433	639	662	368
수탁수수료 합계	40,271	44,360	34,636	70,930	80,708	27,690

박재호의원실 자료

경찰뉴스24

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